1. Introduction
ASL Europe BV est une société enregistrée dans l’UE qui fournit des produits de traitement des fluides. Son activité présente un faible risque de blanchiment d’argent. Cependant, afin d’éviter que nos services ne soient utilisés (ou potentiellement utilisés) à des fins de blanchiment d’argent, et que nos employés ne soient exposés à ce type de blanchiment, nous souhaitons mettre en place la politique de lutte contre le blanchiment d’argent suivante, qui complète la formation dispensée à l’ensemble de notre personnel.
2. Portée de la politique
La définition large du blanchiment d’argent signifie que, potentiellement, n’importe qui peut commettre une infraction de blanchiment d’argent ; cela inclut tous les employés de la Société, tout le personnel temporaire et les sous-traitants.
Notre politique est de permettre à la Société de répondre à ses exigences légales et réglementaires d’une manière proportionnée à la nature à faible risque de l’activité, en prenant des mesures raisonnables pour minimiser la probabilité de blanchiment d’argent.
Tous les employés doivent connaître leurs responsabilités légales.
3. Qu’est-ce que le blanchiment d’argent ?
La principale législation primaire est la loi de 2002 sur les produits du crime (POCA), qui a consolidé, mis à jour et réformé le droit pénal en matière de blanchiment d’argent, complétée par la loi de 2000 sur le terrorisme et la loi de 2006 sur la fraude. La principale législation secondaire est le règlement de 2017 sur le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le transfert de fonds (informations sur le payeur), tel que modifié par le règlement de 2019 portant modification du règlement de 2019 sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Le blanchiment d’argent peut être défini comme le processus consistant à déplacer de l’argent acquis illégalement à travers les systèmes financiers de manière à ce qu’il semble provenir d’une source légitime.
Les infractions de blanchiment d’argent comprennent : la dissimulation, le déguisement, la conversion, le transfert de biens criminels ou leur retrait du Royaume-Uni (article 327 POCA) ; la conclusion ou la participation à un accord dont vous savez ou soupçonnez qu’il facilite l’acquisition, la conservation, l’utilisation ou le contrôle de biens criminels par ou au nom d’une autre personne (article 328 POCA) ; et l’acquisition, l’utilisation ou la possession de biens criminels (article 329 POCA).
Il existe également plusieurs infractions secondaires, à savoir le défaut de divulguer la connaissance ou la suspicion de blanchiment d’argent au Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ; le défaut du MLRO de divulguer la connaissance ou la suspicion de blanchiment d’argent à la National Crime Agency ; et le « signalement » par lequel quelqu’un informe une ou plusieurs personnes qui sont impliquées dans le blanchiment d’argent (ou qui sont soupçonnées de l’être), de manière à réduire la probabilité qu’elles fassent l’objet d’une enquête ou qu’elles nuisent à une enquête.
Tout membre du personnel peut être visé par les dispositions relatives au blanchiment d’argent s’il soupçonne un blanchiment d’argent et s’il est impliqué d’une manière ou d’une autre dans cette activité, ou s’il ne prend aucune mesure pour y remédier. La présente politique explique comment signaler toute préoccupation.
4. Responsable anti-blanchiment d’argent (MLRO)
La Société nommera un MLRO chargé de recevoir les signalements d’activités de blanchiment d’argent et de mener des actions de lutte contre le blanchiment d’argent au sein de la Société. Le responsable désigné à cet effet est le directeur général d’ASL Europe BV.
La Société nommera également un MLRO adjoint (à savoir le directeur financier) pour assurer cette fonction en l’absence du responsable désigné.
En outre, une « hotline d’alerte » anonyme (compliance@sabias.co.za) a été mise en place pour garantir que les allégations de violation des réglementations ou des politiques du groupe seront traitées de manière responsable (consultez notre politique et notre déclaration anticorruption).
Le MLRO veillera à ce qu’une formation et une sensibilisation appropriées soient fournies aux employés nouveaux et existants, et que celles-ci soient révisées et mises à jour au besoin.
Le MLRO veillera à ce que des systèmes et processus appropriés de lutte contre le blanchiment d’argent soient intégrés par la Société.
5. Soupçons de blanchiment d’argent
Tous les employés doivent signaler dès que possible toute connaissance ou tout soupçon d’activité suspecte (ou lorsqu’il existe des motifs raisonnables d’en soupçonner l’existence) au MLRO sous la forme prescrite, comme indiqué dans le présent document de politique.
Une fois le cas signalé au MLRO, l’employé doit suivre les instructions qu’il reçoit et ne doit PAS faire d’autres recherches à ce sujet.
L’employé ne doit PAS faire part de ses soupçons à la ou aux personnes soupçonnées de blanchiment d’argent, car cela pourrait entraîner la perpétration d’une infraction de « dénonciation ». Il ne doit PAS discuter du cas avec d’autres personnes ni consigner au dossier qu’un signalement a été effectué auprès du MLRO, au cas où le suspect serait informé de la situation.
6. Examen de la divulgation par le MLRO
Une fois que le MLRO a reçu le rapport, il doit l’évaluer en temps opportun afin de déterminer si :
Il y a un blanchiment d’argent réel ou suspecté ; ou il existe des motifs raisonnables de savoir ou de soupçonner que c’est le cas ; et si le MLRO doit déposer un rapport d’activité suspecte (SAR) auprès de la National Crime Agency (NCA).
Lorsque le MLRO conclut qu’il n’existe aucun motif raisonnable de soupçonner un blanchiment d’argent, le consentement sera donné pour que toute transaction en cours ou imminente puisse se poursuivre.
Lorsque le consentement de la NCA est requis pour qu’une transaction puisse avoir lieu, la ou les transactions en question ne doivent pas être entreprises ni achevées tant que la NCA n’a pas donné son consentement spécifique, ou qu’il n’y a pas eu de consentement présumé à l’expiration des délais pertinents sans objection de la NCA.
Tous les rapports de divulgation transmis au MLRO et les rapports faits à la NCA seront consignés par le MLRO dans un dossier confidentiel conservé à cette fin, pendant au moins cinq ans.
Le MLRO doit également déterminer si des notifications et des rapports supplémentaires doivent être adressés à d’autres organismes d’application de la loi compétents.
7. Identification du client et diligence raisonnable
Une diligence raisonnable est effectuée sur tous les clients qui doivent fournir des informations de base, notamment : nom complet/nom commercial, adresse commerciale/résidentielle (particuliers), numéro d’enregistrement de l’entreprise.
Diligence raisonnable renforcée
La Société peut être amenée à effectuer une vérification approfondie lorsque le client, ou une transaction le concernant, semble présenter un « risque élevé ». Cela implique un niveau d’identification et de vérification plus approfondi de l’identité du client. Voici une liste non exhaustive de situations pouvant indiquer un « risque élevé » :
un nouveau client ;
un client peu connu de la Société ;
des clients dans des secteurs et/ou des juridictions à haut risque connus ;
des transactions inhabituelles ou semblant inhabituelles pour ce client ;
des transactions ou des accords de paiement très complexes ;
une transaction impliquant une personne politiquement exposée (PPE), un membre de la famille immédiate ou un proche collaborateur d’une PPE (une personne politiquement exposée (PPE) est une personne nommée par une institution communautaire, un organisme international ou un État, y compris le Royaume-Uni, à un poste important au cours des 12 derniers mois) ;
aucune réunion en face à face n’a lieu avec le client alors que cela est habituellement attendu ; et
des transactions supérieures à 100 £ (équivalent 120 €) payées en espèces.
Les employés doivent évaluer le risque de blanchiment d’argent pour chaque client et si vous pensez qu’une diligence raisonnable renforcée est nécessaire, vous devez en parler au MLRO avant de poursuivre tout engagement avec le client. Le MLRO sera tenu d’approuver la poursuite de la relation commerciale.
Si une diligence raisonnable renforcée est effectuée, le MLRO doit :
obtenir des informations supplémentaires sur le client et sur le(s) bénéficiaire(s) effectif(s) du client ;
obtenir des informations supplémentaires sur la nature envisagée de la relation d’affaires ;
obtenir des informations sur la source des fonds et la source de la richesse du client et du(des) bénéficiaire(s) effectif(s) du client ; et
effectuer un suivi renforcé de la relation d’affaires.
Cela peut inclure, sans toutefois s’y limiter, les éléments suivants :
consulter le site web de l’organisation pour confirmer l’identité du membre du personnel, son adresse professionnelle et tout autre détail ;
se présenter chez le client à son adresse professionnelle ;
obtenir des informations ou des preuves supplémentaires pour établir l’identité du client et de son ou ses bénéficiaires effectifs, notamment en consultant les registres publics des bénéficiaires effectifs des personnes morales, tels que ceux disponibles à Companies House ;
dans le cas d’une PPE, obtenir l’approbation de la direction générale et établir la source du patrimoine et des fonds ;
s’assurer que le premier versement est effectué sur un compte bancaire au nom du client.
Si une preuve d’identité satisfaisante n’est pas obtenue dès le départ, la relation d’affaires ou la ou les transactions ponctuelles ne peuvent pas se poursuivre. Un rapport doit être déposé auprès du MLRO, qui examinera ensuite si un rapport doit être soumis à la NCA.
8. Surveillance continue
Les employés doivent examiner régulièrement les clients afin de s’assurer que le niveau de risque des informations relatives à chaque client et des informations détenues sur chaque client est non seulement exact et à jour, mais correspond aussi aux connaissances disponibles sur le client et son activité. Une diligence raisonnable supplémentaire peut être requise si de nouvelles personnes interviennent chez un client. Toute activité suspecte doit être signalée au MLRO.
9. Protection des données
Les données des clients doivent être collectées conformément à la loi sur la protection des données de 2018. Ces données peuvent être « traitées » au sens de la loi sur la protection des données de 2018 pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
10. Tenue de registres
Les preuves d’identification du client et les détails de toute transaction pertinente pour ce client doivent être conservés pendant au moins cinq ans à compter de la fin de toute relation commerciale avec ce client.